半數以上經營業績縮水
總體來看，八成以上基金公司2024年資產規模實現了增長，但從業績表現來看，業績增長與縮水的比例基本持平。頭部基金公司因其規模優勢和品牌影響力，業績基本保持平穩較快發展，而中小型基金公司的分化差異則進一步拉大。
據Wind統計，截至4月3日記者發稿，在已披露2024年營業收入的30家基金公司中，共有14家基金公司營業收入達10億元以上。易方達基金以121.09億元的營業收入位居榜首，盡管同比微降3.13%，但其在行業內的領先地位依然穩固。華夏基金、南方基金、廣發基金緊隨其后，分別實現營業收入80.31億元、75.23億元、72.60億元。與2023年同期相比，廣發基金營業收入排名從原本的行業第二位滑落至第四，而華夏基金、南方基金則分別升至第二、第三位。
從增長情況來看，30家基金公司共有12家實現了營收同比增長，17家同比下滑，1家無可比數據。不少中小基金公司營收增速較快，例如富安達基金、紅塔紅土基金2024年營業收入同比增長超50%，東海基金營業收入同比增長也達到了46%。而頭部基金公司中，華泰柏瑞基金的營收增速較快，達到了近32%；南方基金營業收入同比增速超11%。
凈利潤方面，已披露2024年凈利潤的基金公司共18家，其中9家實現了凈利潤同比增長，占比恰為半數。
相比之下，頭部基金公司的凈利潤表現更為穩定。易方達基金以39.00億元的凈利潤領跑行業，在營業收入微降的情況下實現了凈利潤同比增長，增速為15.33%。華夏基金、工銀瑞信基金分別實現凈利潤21.58億元、21.10億元，同比分別增長7.20%、8.65%。凈利潤超10億元的還有匯添富基金、博時基金，共實現凈利潤15.47億元、15.28億元，且同比均實現了增長。
但與此同時，基金公司凈利潤分化進一步拉大。數據顯示，華泰柏瑞基金2024年共實現凈利潤7.30億元，以45.53%的凈利潤增速成為各基金公司中最突出的一家。易方達基金、安信基金、國聯安基金、中銀基金的凈利潤增速也超過了10%。但富安達基金、中郵創業基金、南華基金、東海基金4家機構2024年凈利潤卻為負，同比降幅最大超900%。光大保德信基金、方正富邦基金盡管取得了盈利，但凈利潤同比依然大幅縮水超過40%。中型基金公司中，交銀施羅德基金共實現了8.79億元凈利潤，但同比降幅超26%；建信基金共實現凈利潤8.44億元，同比下降約4.42%。
八成基金資產規模增長
相比業績的大幅分化，資產規模的增長成為2024年多數基金公司的共同趨勢。數據顯示，36家披露資產數據的基金公司中，29家實現了資產規模增長，占比超八成。頭部基金公司在資產規模擴張方面展現出強勁的動力，易方達基金總資產達到297.60億元，目前位列行業第一，且同比增長17.33%；工銀瑞信基金總資產達251.06億元，同比增長約10.9%；華夏基金總資產達202.34億元，同比增長約7.66%；南方基金總資產為175.98億元，同比增長26.37%。
不少基金公司紛紛表示，2024年持續發力投資研究和產品創新，進一步滿足了居民理財需求，從而實現了資產規模的增長。
作為同時持股易方達和廣發兩家基金公司的機構，廣發證券年報顯示，報告期內，易方達基金持續增進投研核心能力，不斷優化適配投資者需求的多樣化產品與服務體系，穩步推進全球化戰略，更好地服務實體經濟和居民理財需求；廣發基金堅持高質量發展主線，持續強化投研核心能力建設，提高資產供給的豐富度和質量，進一步增強專業化的客戶服務水平。
創新產品方面，工商銀行年報中提及，截至2024年年末，工銀瑞信基金養老金投資管理業務規模突破1萬億元。同時，公司公募REITs基金業務實現突破，發行上市“工銀河北高速 REIT”“工銀蒙能清潔能源 REIT”產品，積極服務實體經濟盤活存量資產。
然而，也有部分基金公司總資產規模出現下滑。例如，民生加銀基金最新總資產為25.26億元，同比下降23.25%，降幅位列各基金公司榜首；紅塔紅土基金、信達澳亞基金資產規模的同比降幅也超過了7%。
業內人士表示，基金公司資產規模下降可能由市場波動、投資策略、營收壓力等多種因素導致。市場下跌會使基金凈值縮水，同時，近年來持續的“降費潮”或也對其經營造成一定壓力，市場競爭隨之加劇。
“費率改革給基金公司帶來了短期的經營挑戰，隨著利潤率壓縮，一些小型或表現不佳的基金公司可能會難以維持獨立運營，推動資源向頭部企業集中。”南開大學金融發展研究院院長田利輝表示，降費也將迫使基金公司尋求新的增長點，例如開發更具競爭力的產品、提升客戶服務體驗或是探索新的業務領域等。
“對市場來說，降費是大勢所趨，也能促進行業競爭，讓真正有實力的基金公司脫穎而出。”中國市場學會金融委員、允泰資本創始合伙人付立春表示，基金公司需突出自身優勢，通過不斷提升投研能力和優化客戶服務，以應對行業競爭。
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